蛋卷基金成立指数基金研究院总经理栾天昊蛋卷基金平台可靠吗

 

蛋卷基金宣布成立指数基金研究院

1月11日,雪球旗下蛋卷基金在北京举行主题为“指数时代 简单投资”的发布会,宣布正式成立“蛋卷指数基金研究院”,致力于为指数行业发展搭建研究交流平台,并向投资者揭示指数行业发展趋势,传播指数投资专业知识,推动指数基金在国内的发展。

蛋卷基金总经理栾天昊在发布会上表示,“证券投资已经进入指数时代,指数基金是普通投资者分享国家发展红利和时代红利的最简单的投资工具。蛋卷基金成立指数基金研究院,希望可以让指数投资更普遍,让财富管理更简单!

蛋卷基金宣布成立指数基金研究院

蛋卷基金总经理栾天昊

清华大学金融学教授、中国金融研究中心副主任朱英姿出席发布会并发表演讲,她认为,“在金融开放的背景下,外资进来了,机构投资者开始渐渐关注长期投资、价值投资,机构投资者占比上升,我们推出指数投资的理念其实正逢其时。”

同时出席本次发布会的还包括,招商证券研究发展中心执行董事任瞳,建信基金量化投资部总经理梁珉等数十家财经领域权威机构代表、媒体和自媒体。

建信基金创新发展部总经理符琳杰在发布会现场分享说,“ 指数基金有着低费率、不漂移、基金经理不变、易操作等特点,不管是快牛还是慢牛,指数基金永远是简单操作、最容易获得上市公司红利的标准或者说工具。”

蛋卷指数基金研究院首批成员包括清华大学金融学教授朱英姿、招商证券研究发布中心执行董事任瞳、华泰柏瑞副总经理田汉卿、富国基金副总经理李笑薇、景顺长城副总经理黎海威、建信基金副总经理赵乐峰、华宝基金量化投资部总经理徐林明、银行螺丝钉、望京博格、越女事务所、猫头鹰等在内近20位基金界权威影响力人士。

“蛋卷指数基金研究院的成立,希望成为国内指数基金领域高端专业智库,研究院将不定期开展线上话题征文及线下交流会,传播ESG、Smart Beta等基金理念,并定期产出行业研究报告,及实战热点文章、指数投教音频课程等,推动指数基金在国内的发展”,栾天昊介绍。

值得一提的是,蛋卷指数基金研究院宣布成立的同时,发布了首份面向指数基金这一细分领域的投资报告《通过指数做聪明的投资者》。《报告》认为,证券投资已经步入指数投资时代,指数投资需要做减法,把重心放在指数的基本面和市场特征上。

资料显示,蛋卷基金是雪球出品的公募基金交易平台,成立于2015年9月,目前该平台支持近6000只公募基金的申购和交易。自2016年5月上线以来,蛋卷基金凭借不断创新的基金销售模式与坚实的底层交易服务能力,实现了用户规模、销售规模、保有规模的逐年攀升,2019年非货保有同比增长296%。目前蛋卷基金已形成独树一帜的指数基金平台特色,其中指数基金规模占比(占非货规模)更是达到71%。

很多朋友后台咨询西西,问我说,你的实盘用蛋卷基金做,那万一蛋卷倒了,我们的钱会不会没掉。答案当然是“不会”。举个简单的对比例子,你就明白了。我们去商场买格力电器的空调,你会担心商场倒闭,格力的空调没有人维修吗?当然不会,商场只负责销售,最终的售后是由格力电器来负责。同理,蛋卷、支付宝、天天基金、银行等这些只负责销售,你的钱是进基金公司的托管账户,最终售后是基金公司,不是这些第三方销售平台。

所以,我们做基金定投,首先考虑的手续费,哪个平台手续费优惠,我们就去那边定投。长期来看可以省去不少的钱呢。拿银行和支付宝举例,银行买基金的手续费一般是不打折的,一般买入的手续费是1%左右。但是这些互联网企业,为了抢占市场份额,一般情况是贴近成本定价,会在银行的基础上打“1折”促销。同样,都是买10万基金,银行申购费是(10万*1%)=1千元,在支付宝买,你的手续费是(10万*0.1%)=100元。活生生的省下900块大洋,可以出去搓两顿了。这种没必要的花费,还是要省,省的钱买入更多的基金份额,何乐不为呢。

下面用一张图剖解我们的钱到底去了哪里

西西画了,投资者、第三方销售平台、基金公司、托管机构的关系图。可以很清晰的看到,我们的钱虽然在第三方平台支付了,但是这个钱必须给托管机构,基金公司和第三方销售平台是没办法碰到我们的钱的。而且,重点是这些行为都是在证监会做过备案并监管的,也都是受法律保护的。所以做基金定投,并不会发生卷款跑路的现象,因为基金公司、支付宝、蛋卷、天天基金网等第三方平台根本就碰不到你的钱。

很多人怕自己的钱放在蛋卷、支付宝、天天基金网怕这些银行倒闭,完全是多此一举。不管你在哪里买卖,最终钱都是在托管公司。基金经理只有调用这些钱去投资股票、债券等规定的投资品种。这就很好的保障了我们资金的安全。

问题到这里就很好解决了,你买卖基金,只要选择哪里手续费便宜、哪里买卖方便即可。不需要担心第三方销售平台跑路、倒闭等。

妈妈再也不用担心我基金定投的钱会跑路了。

【什么是蛋卷安睡二八平衡?】
蛋卷安睡二八平衡是蛋卷基金最新推出的股债平衡策略组合。它持有20%股票基金和80%债券基金,波动较小,收益平稳,策略10年平均年化约为8.5%,接近于社保基金的8.82%年均收益率。自组合有净值以来,回报和沪深300相似,但却无需忍受股市的心惊肉跳。
那么,蛋卷安睡二八平衡的精妙之处在哪里呢?
二八平衡的具体操作是这样的,起初它持有20%沪深300指数基金和80%债券基金,并于每月15日检查持仓沪深300指数市值是否大于25%的整体市值或小于15%的整体市值,若满足条件,则进行再平衡,重新恢复到20%股和80%债的比例。
听起来有点复杂,蛋卷君来为你形象的解释一番。
二八平衡所使用的,是一个经典股债平衡策略,通俗来讲,二八平衡就是“涨得差不多了就抛,跌得差不多了就买”。为了减小波动,蛋卷将平衡目标设在股20%+债80%。股少债多,能有效减少波动,这是二八平衡的基本原则。
当它持有的沪深300指数市值大涨,超过了整体市值的25%,根据策略,二八平衡就会认为:“嗯,赚的差不多了,要及时收手了!”
当它持有的沪深300指数市值大跌,跌到了整体市值的15%以下,二八平衡则会认为:“跌的差不多了,该买了!”
你也许会发问:为什么二八平衡会知道,市值振动5%时就是平衡的时机呢?这5%的平衡标准是从何而来的呢?
这样的做法看似简单粗暴,但它是经过了严格的策略验证的,15%-25%的振动空间并不是凭空而谈。
我们假设债券资产保持不变,当股票在总资金中的占比达到5%的振幅时,对于股票资金来说其实是33%的涨幅或29.4%的跌幅。这对于沪深300指数来说已经是不小的涨跌幅度,巧妙地保证了平衡周期能覆盖大多数波段。在10年期间,二八平衡只出手过13次,但就是这13次的再平衡,才使蛋卷安睡二八平衡既躺平了波动,又有效的提升了收益。

【什么样的人适合二八平衡?】
如果你不想承受市场波动、P2P跑路等情况造成的高投资风险,又觉得银行理财、宝宝类货币基金收益太低,那么,二八平衡就是最适合你的理财组合!
试想,当你想为孩子攒出一份教育基金,安全性一定是首要考虑因素。无论是投资股市还是股票基金,市场的波动都会让这份教育基金处于不安定的状态之中。如果你想还为自己建立个人养老金账户,波动小同样是必备的需求之一,避开P2P等存在跑路风险的理财产品就是其必要条件。
但如果你在进行教育基金、个人养老金等长期理财计划时,只通过余额宝、蛋卷现金宝等货币基金进行投资,虽然风险系数低,但又难以达到你对理财计划的收益要求,无法达成持续扩充教育基金、养老金的投资目的。
这时就到了蛋卷安睡二八平衡出马的时候。它既不会因市场震荡出现较大的波动,又不存在P2P的跑路风险,同时有高出货币基金数倍的收益,真正做到“睡得香”,实属长期安稳理财规划的首选。所以,广大的波动厌恶者们,二八平衡就是专为你们定制的安心之选!



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