投资界萌新我是如何选基的2020疫情下5个月让收益跑赢70%基民

王慧文曾提到“电梯理论”。两个人进电梯,一个做蹲起,一个在做俯卧撑。电梯上了8楼,出来后两人被问如何能上8楼?做蹲起的能上8楼,做俯卧撑的也能上8楼,但其实是电梯上的8楼。。。雪球App,作者: 子曰荣耀

短期只能说你选对了热点,不能代表什么。如果你能10年以后都战胜市场,那才是真的厉害。。。我,今年2月入市,股票套牢5个月,却在基金投资上一度赚回30%,跑赢了70%的老基民!这背后的故事我想你会愿意听听。

一、我的投资故事

2月,新冠疫情席卷全球,我所在的公司突然陷入困境,远程办公基本等于赋闲在家,心中难免焦虑。于是开始思考怎么能让存款生出钱来。当时无意中翻看了一本书叫《这样做,迈出投资第一步》,虽然写于2014年,但却不影响它为我开启了基金赚钱的第一桶金。合理的收入分配大概是这样的:

40%日常支出用于衣食住行等日常开销,10%用于突发的应急用钱需求,比如生病、亲友结婚等。然后剩下的一半我们就要拿来做合理的投资,20%要用于保值,比如购买货币基金和理财产品(年化收益率高于余额宝,但是非常有限),这一类老年人比较喜欢。再有30%用于购买基金,包括债基和权益类基金,在承担一定风险的基础上获得更高的收益。而今天要分享的就是这部分啦。 锁定了这个合理的比例后,我开始寻找我要购买的目标基金。

二、我的基金配比及收益情况

从2月至今,我陆陆续续购买了17只权益类基金(主动型/指数型)和2只债券基金。截至7月15日总收益达到了30%,经过此后3天的跳水目前缩水至12%,但我对下半年的行情很有信心!这17只基金的分布包括:
1、医疗、消费,大幅领涨我的最爱
2、科技、芯片,熬过触底反弹但是惊心动魄
3、新能车,跟着特斯拉股价崛起很突然也很惊喜
4、沪深宽基,长期持有比较稳
5、以上搭配混合,各种明星基金产品
6、债券基金,两个坑货,说好的保值结果收益率快和余额宝一样丢人了

三、我是如何选基的
基金分为主动型基金和指数型基金,说白了前者看基金经理的水平帮你赚取超额收益,后者看市场趋势,主题热你的基金就跟着涨。两种我都会买一点,不把鸡蛋放在同一个篮子里吧。基金的种类很多,当我们还是投资新手的时候,最重要的一点原则就是不冒险。《这样做,迈出投资第一步》这本书中教会我两点:
(1)大多数基金可能都跑不赢大盘,但是明星基金总是跑赢大盘。
(2)基金是用来长期投资的,持有半年是底线

1、主动型基金看长期业绩和基金经理能力
购买基金时,要查看它近3年、1年、半年的收益率,始终位于同类前30-40%的就是好基金。尤其现在各大平台都会把“明星基金经理“和”明星产品“作为营销重点,很容易就能找到它们。甚至随便在雪球推荐页就能刷到很多文章,里面罗列各家的明星产品,看多了这些名字和对应管理的基金你也就烂熟于心。
之前有热心球友统计了长期年化回报超过10%的主动型基金的排名,其中就有很多是知名的基金经理。

随便举几个例子:张坤的易方达蓝筹精选混合(005827)、萧楠的易方达消费行业股票(110022)、傅友兴的广发稳健增长(270002)、刘格崧的广发小盘成长混合(009132)、董承非的兴全趋势投资混合(163402)、朱少醒的富国天惠成长混合(003494)。这些基金都是各大基金公司的热销主动基金,规模很大。为了公司的声誉,公司旗下其他基金都会配合明星基金经理做大市值,报团取暖,这些名字基本就等同于给你的资金上了一道保险!长期投资赔钱基本是不可能的,就看赚多赚少了。如果你有看好的主题,直接找这类主题里明星基金经理的基金准没错。

2、指数型基金看主题
指数型基金的特点就是,这个板块热、有前景,对应的指数基金就会随着水涨船高。一旦设定了指数跟踪的规则,基本就和基金经理的水平关系不大了,需要注意的就是和标的指数的跟踪误差。对于很多发展前景很好的主题,还没有明星基金经理就很适合投指数,比如新能车ETF、芯片ETF。我买了国泰CES半导体芯片行业ETF联接C(F008282)、汇添富中证新能源汽车产业指数A(F501057) ,目前除了回撤巨大,收益还是比较可观的。
截止到2020年7月17日收盘,今年有9只ETF年内涨幅超过了50%!对于选股能力不强的普通投资者,买买ETF和ETF联接基金也是不错的选择!

四、我是如何跟踪基金收益的
买好基金只是资产配置的第一步,后面我们还要关注它的涨幅决定加仓还是卖出。
我会为自己设定一个目标收益率,达到的时候进行合理减仓,不贪婪。当然,如果购买后发现上涨态势高于预期,也要及时加仓,但切记过猛,以免买在高点。
年初疫情我买入了工银瑞信前沿医疗股票(001717)就是看好了医疗股在疫情中一定会涨的事实,可是当时无法预测疫情持续多久,所以买的很少,后来眼看净值涨起来和结合全球疫情蔓延的不可逆现实,我转向定投逐渐加仓。最终也证明我的判断没有错,5个月时间收益率达到了35%,如果2月初就一把梭哈到今天就是高达70%的收益。基金能到这个水平也是凤毛麟角的。

五、2020下半年的买基策略
进入到7月,市场突然火热起来。7月至今13个交易日,沪深两市日均成交额达到14551亿元,环比6月的7230亿元,增长101%。历史上的牛市都是伴随成交额的放大,而券商股会直接受益,这也是创业板ETF今年大涨的原因之一,权重股东方财富在今年一度涨幅超过100%。所以 @券商ETF  和 @易方达香港证券ETF   值得配置。
此外,根据7月市场行情反应,基本可以断定下半年风格要有大转换。随着中国疫情的结束、中国二季度GDP增长超预期,龙头制造业周期股行情开始启动,以万华化学(SH600309)、荣盛石化(SZ002493)、 $北新建材(SZ000786)$  为代表的周期股放量逆势大涨并创出股价新高!医药医疗消费出现放量的大幅下跌,白酒股甚至出现了集体跌停的罕见情况。所以在主动型基金的选择上,下半年可以关注投资制造业比较好的基金。

六、相信专业的力量,听KOL的话
雪球社区上有很多投资达人,5月份无意间看到了一篇 @无声  的文章,说新能车要起飞了,顺手买了新能车的指数基金,接下来短短的两个月收益率冲高到30%,直接超越了医疗和消费,还是非常惊喜的。所以,相信专业的力量,有时候也可以躺着赚钱。

@瑞尼只投ETF  老师定期分享港/美股海外ETF动向,开通了港美股账户的球友可以关注海外市场ETF的投资机会。

7月的雪球直播节,众多基金大V、组合主理人露脸分享了下半年的投资策略:

@望京博格  我觉得你重仓的国防军工和医药生物都是有未来的!>>直播链接<<
@认真的天马  这位老师就有点帅了,只做了ppt素材,对着镜头展示,准备充分、内容专业!>>直播链接<<
@零城逆影  老师分享了很多明星基金经理的人物介绍帖。根据你的帖子我认识了张坤和萧楠,恭喜“重装基兵”组合登录蛋卷,祝上线大卖!
@郭荆璞  标志性的花衬衫,基金、股票你咋什么都懂呢!>>直播链接<<
@股市药丸   你的帖子:炒股经常用到的几个工具网站 。让我快速入门,知道去哪里查阅基金的资料。你挖掘周期股投资机会的能力在下半年可以充分施展。
@Alex价值发现者  你的“百万富翁定投计划”看起来可以提现完成。

最后,期待 @青春的泥沼@基民柠檬@小5论基@鱼香基丝@西西定投@养基司令@韩德雨@似曾相识81  也都能来雪球直播节讲讲。

场外基金买A还是C可能是困扰很多人的问题,欢迎前往我的第一篇专栏《已经上岸的基金投资界萌新,教你傻瓜式A类C类费用如何计算?》

以上就是我的投资股市和我购买基金的一些经验之谈,希望对大家有用。最后,祝大家都能通过合理的投资方法科学赚钱,赚更多的钱。也感谢雪球举办的基金征文比赛,让我这个投资界萌新能够分享我的故事和一点点浅薄的经验。其实牛市来不来,基金都是一个很好的投资渠道,希望越来越多的人可以借基赚钱~

$上证指数(SH000001)$   $创业板指(SZ399006)$

@今日话题   @芯片ETF159995

来源:雪球App,作者: 刘氓阿晖 炒股只有一种方式能赚钱,其它的都是炮灰

我们经常在网上听到股友们争论投资模式,有人玩短线,有人捉涨停板,有人炒概念,有人跟基构,还有人高大上的玩量化交易,反正市场上你能看到和听到的各种交易模式没有一千也有一万,而且这些股民朋友还喜欢在一起争论哪种模式好,基本上每个人都说自己的模式好,能赚钱,当然我也不例外了,但是我想说的是,世界上就没有一种标准来衡量哪种投资模式最好了吗?有的,美国100多年的股市发展已经有人很好地证明了有一种模式是最好的,也是股市里唯一的赚钱模式,那就是“巴菲特”的价值投资,但我知道有很多人会不信,因为他们不信的原因在于,价值投资并不是每年都会有效,每年都能赚钱,特别是在不成熟的A股市场这个问题更加明显。那就是低估和价值回归的时间周期更长,比如现在的银行股,当初2013年的茅台也是这样,用了几年的时间才价值回归,上涨的时间同样也夸张,一二年就能翻几倍。总之不成熟的市场会走极端,但从来没有不遵守价值规律。

不相信的人还会认为用投机等方式短期可以赚到比价值投资模式更多的钱,炒股不就是为了赚钱吗?你价值投资半年一年不赚钱,还有什么用?但是他们却没看到,三五年过后,凡是不懂价值投资的人都差不多死光光了。这像极了在赌场里赌博的人,短期肯定有赢钱的时候啊,但你能赢多久呢?然道你能赢一辈子?常在河边走,哪有不湿鞋,价值投资就是一个远离河边的模式。这样才能不被水淹到。

价值投资是一种能长期赚钱的模式,虽然有可能一二年在市场极端疯狂的时候不赚钱,但时间拉长一定会赚钱。而且价值投资模式冒的风险也很低,凡是以价值投资理念做投资的人心态都很好,寿命也长。也能拿的住股票,我基本上很少看到炒短线的能拿住一只股票几年的。而且做短线的即使赚到钱了,都是冒着非常大的风险,精神高度紧张,时常高兴,时常悲伤地过着每一天,所以为什么有句话叫“一进股市深似海”就是说的这些在股市投机的人。因为涨了你也不高兴,你买的少了,跌了你也不高兴,你套住了。换股了,你也不高兴,你卖的那只涨了,买的那只跌了,你朋友比你赚的多你也不高兴等等,只要玩短线,做投机基本上你就不会有高兴的一天,即使有,都是很短暂的一种兴奋。

所以在股市里要想长期赚钱,要想你的人生和心理都能高高兴兴,要想你能拿住股票的时候天天能睡好觉,就只有一种投资方法可行,那就是价值投资。

今天说这句话我是完全有资格的,我2007年入股市到今天差不多13年,你们玩过的一些短线玩法,投机玩法,我头几年差不多都试过,结果最后被逼无奈走上价值投资道路,才让我在股市找到了明灯。才有了方向,如果不是价值投资我早就退出了股市,因为我如果不用价值投资模式,我哪怕有再多的钱都会在股市亏完。有不信的,你们可以试一试,这个出结果的时间不用太久,三五年就行了。

2020.7.28

@今日话题

$上证指数(SH000001)$    $兴业银行(SH601166)$    $格力电器(SZ000651)$

@炫炫炫炫炫炫 :

不是麻省理工经济学硕士我不看

经济学更会炒股还是金融学更会炒股,新手分析的这么透彻!让我们这些老手情何以堪啊!



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