雪球洛阳小散户靠谱聊聊我失败的投资经历片仔癀境遇决定性格

实际片仔癀拿到现在也赚不了多少,8年一倍。还是选股方法有问题,气质弱很难重仓加坚定持股,而重仓+坚定持股是吃大肉的必须要件。来源:雪球App,作者: 洛阳小散户

我以前觉得我没工作,又重仓股票,就可以称为职业股民。后来我发现自称职业股民给我带来了一点麻烦,在网络上,大家对职业股民的预期相当高。如果你不能每年都抓到行情,那请你不要自称职业股民。

其实,我从小就一直不是一个优秀的人,家庭,性格,学业,工作,婚姻,都是普普通通,我缺乏自信,我发自内心的认为自己就是一个loser,哪怕现在在网络上开始有人认为我也算是个大户,也不能改变那种虚弱的气质。

我和一个朋友聊天,他告诉我,他的堂弟非常厉害,是那种会混社会的人,现在生意做得挺大的,我很想搞明白那种混社会的生意人气质如何炼成,经过我们深入的讨论,得到的结论是,境遇决定性格。

这位堂弟,在生意越做越大的过程中,性格和气质都变的无比强大,谈生意可以不签合同的情况下直接打款,那种自信散发着成功的魅力,这种魅力,就好比我面对小学门口的商品丝毫没有讨价还价的兴趣带来的魅力。

当你处于顺风顺水的境遇中,你的气质会越来越强大,会有发自内心的自信,哪怕你短暂的不顺,也会认为只要你稍加努力就可以轻松度过难关。

包括我炒股的经历,我现在的策略,也反应了我性格中的那种虚弱,我曾经也梦想着找到股市的秘籍,可以彻底让我翻身。事实上,我却逐渐走到了这种弱的不行的策略里。

我印象中在2012年时,我有一天突然“顿悟”,炒股就应该炒高价股啊,因为价格高,一定代表着它涨了很多,那就意味着这个企业好。当时我选中了片仔癀,价格大概是100多吧,很不幸,后来几乎被腰斩。我也不记得具体的时间和价格,也记不清亏了多少,总之又一次失败。

实际上,如果我持有到今天可以赚很多。当然也可能我会买到另外一只跌很多的高价股。我现在回头看,才知道,问题出在哪里。

我当时之所以选片仔癀,是因为它大涨了,一个股票,无论它多好,只要价格没涨,我们是看不到吹票的人的。比如复星医药,在几个月前,它给人的印象是靠并购,没有研发能力的,roe只有10%的普通企业。而当前,它仿佛成为了疫苗股的龙头。

那么我的问题到底在哪呢?是简单的因为我没能持有到今天吗?我认为不是的。让我先讲另一个话题吧。

前几天有朋友说,他找到了一个策略,回测的结果非常好,这个策略是过去4年的roe均大于20%,然后就买入持有至今,年化收益率很高。

这种策略本身没有问题,但是很多人会发现采用了此策略后,仍然没有赚钱。问题到底在哪呢。为什么我买入片仔癀,后亏了,为什么roe选出的最优秀的企业,大部分人仍然无法赚钱。

这位朋友也有点蒙,他不相信他的策略会让人亏损。我把roe比较高的医药etf的k线图给他看:

医药ETF,如果在2014年买入,到今天年化20%(很好了吧),如果在2015年顶部买入,到今年4,5月份才解套。

现在我们来想一下,我买片仔癀是因为片仔癀当红,我看到很多有利的信息,比如基金重仓,比如麝养殖扩张,比如某著名私募经理看好等等。而此时,它的估值却是最高的,它的小股东正在享受荣耀,我此时买入,经历腰斩的调整无法忍受卖出,实质亏损。

而在过去的3年里,医药etf,我们看到的都是不利信息,集采将严重影响利润,医药企业大部分变化工厂。

此时你用roe选股法,选出了几只医药股,发现回测过去几年收益很低啊,2014到2019近5年时间收益率几乎没有啊。roe选股策略垃圾啊。

而今天我们仍然用相同的roe参数,再去回测,发现收益率好高啊,20%啊,然后我们开始投入资金践行roe选股策略,发现1年过去了,2年过去了,甚至3年过去了,复合收益率只有5%,请问你心态崩吗?

看到这里,你看懂了我们为什么总是失败吗?

今天我们随处可见网络上在讨论冯柳,在讨论赛道,在讨论医,美,生物,甚至是种蘑菇的,卖五金的,这些是不是好生意,或许是,也或许不是,但是肯定会有很多人面临类似的问题。今天你选了一些被推到聚光灯下的股票,却不知道舞会已经接近末尾。

当有一天铺天盖地的不利信息伴随着股价下跌一起到来,你的策略,你的耐心,你的信仰,甚至你的现金流,能支撑你度过低谷吗?

@今日话题 $万科A(SZ000002)$ $兴业银行(SH601166)$

感谢读者耐心读到文末,如果你觉得文章对你有些许启发,可以给我个赞。谢谢大家。

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“散户长期亏损的主要原因是

频繁小赚,小亏,偶尔大亏,几乎没有大赚。

你如果是个亏货可以琢磨一下平时的心态,

1/ 是不是赚几个点就跑了,跑的原因一是怕又跌回去,二是想再买另一个马上要涨的。这叫小赚。

2/ 是不是买入后不涨,横盘几天就忍不住卖出了,除去手续费,滑点,亏3/5个点。这叫小亏。

3/ 是不是买入后,突然大跌,由于厌恶损失,想等反弹卖出,结果连续大跌,跌幅超过20%后横盘很久或者阴跌,无法忍受折磨割肉。这叫偶尔大亏。

4/ 是不是买入后突然大涨,赚了20个点后,盘中突然下杀,心里非常紧张,害怕利润缩水,最终15个点利润处止盈。后来此股翻倍了。这叫很少有大赚。

和亏货反着做,是这样的”

我看了之后,回想起刚开始炒股那段时间,的确是这样的,我估计大部分散户有这个通病吧,克服这个问题我有几点经验分享一下:

1、一定要买入优质公司,一定要是自己能够了解和看懂的行业,这样自己心里有底,不至于大幅下跌的时候慌乱操作

2、正确的看待股票的波动,要先意识到没有哪只股票是一直涨的,而大多数优质股由于业绩稳定,估值稳定,一年如果只靠业绩提升,也就15%-20%的涨幅,而且据我观察,大部分时间都是下跌或者横盘震荡,所以波动是在所难免,不要妄想吃到每一个波段的收益

3、买入的时候要有逻辑,要认真研究,不能轻率,卖出的时候多问问自己当初买入理由有没有变化,买的公司有没有变化,自己是想做短线还是长线投资,可以设置两个帐户,一个短线一个长线,看看自己做哪种收益更高(我自己就有两个帐户,这两年长线帐户都是跑赢的)

4、遇到好的公司好的价格买入后,把它当作投资,把自己真正当作公司的股东,公司赚钱发展都是以年为单位,那么自己也不要妄想短期暴富,同公司一起发展、盈利是双赢。



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