普通人怎么加杠杆买股票仓位配置融资一年多的投资经历总结

唉!我也是靠融资做的,心里的苦只有自己体会。谁不想真正的价值投资呢?本不到总结的时候,今天有感而发,总结一下经验得失。来源:雪球App,作者: 熬成傻狍子

先上当前持仓

下图的收益曲线,我以后应该要少放。这个东西其实没啥用,反而害人。之前我也看到了雪球上晒收益的,有十几倍的,三十几倍的,还有上百倍的,导致了很多的是非。收益其实三分靠实力,七分靠运气,说明不了啥,包括自己的过去收益,都说明不了啥,反而可能刺激了一部分投资者,扰乱了人家的心态。我举一个大家都没有争议的例子。2018年初比特币最高点的时候,你们知道造就了多少富豪吗?但是有几人最后留住了财富,过上幸福人生的吗?绝大多数都被打回了原形。所以,不要迷恋高收益,而要追求慢慢变富的阳关大道。

账户近期做了调整,一个是减仓了。这个之前就说了,减仓非是不看好手中持仓,而是心态问题,账户膨胀太快,波动已经大到心态要炸裂的地步。至少减仓收缩,为的是投资能长远。二是分仓了,因为认识到打新的收益,不分仓多弄几个账户收获打新,实在太亏。所以就把一部分持仓慢慢匀到新开账户里了。

这三个都是专门开的打新账户。配置的原则是不开新股,以稳定为主。坚持每天打新,然后用打新收益加仓扩大账户。这种打新账户我以后也不会晒了,晒也没有意义,长期都不会变动。

自七月开始,我一直强调守,我开始感到恐慌,自己也觉得高了。后面经历过一个月的震荡,才慢慢踏实下来。然而我知道,我的感觉踏实下来,才只是阴跌或者长期震荡的开始。但是我不怕。根据我的经历,真的每次市场大幅调整,都是在送钱。

我当前的仓位,唯一值得说的是,我配置了几只新三板的股票。这是前段时间研究新三板的结果,不敢下手,买一点试试水。然后我还买了两只医药疫苗股,万泰君实。哎,这是最大的败笔!韭菜命!被热点刺激吸引,跟着追涨,实在太难克服。好在我还算克制,每只都买了最小的单位,然后坚决不乱动,以免亏损快速扩大。只要我拿着不动,亏光了也就这些了,就当买个血泪教训,时时警醒自己。这其实是我不喜欢牛市的最大原因。我相信钱都是在熊市赚的。

今晚在雪球和球友辩论,有一点所得,总结在这里。主要就是两点。

 

一是选股

一,我用过去五年或者十年的走势,只是选股的第一步。这么做,是为了过滤掉那些,一时被爆炒的品种,比方说王府井这样的。我的逻辑是,一个股票,可以被爆炒三个月,但不可能爆炒三五年,所以如果一只股票没有牛三五年,那它的逻辑未必是硬的,有可能很快被证伪。所以这是过滤的第一步。

二,通过第一步,我也并不会立即就买。我还是要想要研究,觉得研究个差不多了,才会入。而入的时候,我是不计较一时股价高低估值高低的。比方说当初买亿纬锂能,那是研究个差不多。我配置它,是因为看好电子烟,觉得烟和酒是一样的赛道。

三,研究好,我也不会一把就梭。也是要慢慢看市场反应的,也是会纠错的。我曾经割过沪电股份,甚至割过宁波银行,割过格力电器。但同样是割也不一样,沪电是不到两月就迅速止损,全无留恋,格力是磨了一年,还是万分不舍。

四,到最后,我一直拿住的票,我都是尽量懂了的,都是有大逻辑的。比方说牧原的快速扩张,我是月月都跟踪它的出栏的;比方说立讯,它是苹果的影子股,我投它其实是投苹果,苹果不倒它就无忧;再比如说亿维,我投的是烟草行业,我确信烟草和白酒一样的最好赛道,当然如果以后市场告诉我我错了,我是会认错的;再比如说隆基,我看到的是清洁能源的未来大趋势,一定是光伏加储能。

一句话,我看的恰恰是未来的大趋势,而非过去的走势。过去的走势,只是让我确认一下,我看到的大趋势,是否已经被市场认可了。市场不认可我就不投。我相信市场比我聪明。

必须强调的一点是,我过去一年里,运气的成分非常大。我自认为是三分努力七分运气,包括选到牛股的运气,也包括正好处在一个牛市上升阶段的运气,可以说这一年多,只要选了医药消费科技板块的,基本没有不涨的,而我恰好重仓在这几个板块。唯一个例外是我最看好的牧原。其他股票多是靠跟上了大势,至于牧原凭的是自己的实力。

 

二是杠杆

我去年开始投资时,因为之前买房装修结婚等,积蓄全部花光了,所以是靠融资开始的。雪球上很有一批从融资起步的人,我也特别理解这部分人,理解我们共同经历过的艰辛的生活现实、苦闷压抑的精神状态,和不屈不挠的求索进取。今年三四月份的时候,因为觉得股市低估机会难得,我一度最大融资到130万。其实当时能下定决心,把杠杆加的如此大,是需要很大勇气的。那时候每天都在盘算着,万一继续大跌该如何应付。我是做好了最坏的打算,长期苦熬着坚守。而后面反转的如此之快,我是想不到的。

七月中旬之后我就开始降融资了。虽然我坚信只要继续长期苦熬下去,带着杠杆资金,仓位够大,才能赚的够多。但心理受不了。人在一无所有的时候,反而坚持的下去,等有了点小钱,就再不想过苦日子了。后面想的主要是,宁可今后少赚,也不能把好不容易得来的收益都再吐回去。

但降杠杆也难。这点只有融资客能明白。上融资就跟吸毒一样,太难戒掉了。只要想一想一年多靠融资赚了一百万,等于是空手套出来的。而这些钱,如果是打工攒钱需要十年,这种诱惑太难抵抗了。然后再看自己手上的股票,各个都是大牛股,哪个都不舍得一刀下去剁了啊!花了那么多时间,慢慢积攒起来的,其中的艰辛难以言说。

目前的状态是融资减少了大约三分之一,剩下的也不打算再减了。场内的融资会一直维持,只还利息。场外的会慢慢通过工资收入还。但也不会再加一分融资,除非出现极端大跌的情况,跌到让我觉得不买一点,就天理难容的地步。

我总结的两种情况下可以用融资:一是刚开始没本钱投资的时候,如果拿个几万十几万的,想练好投资,几乎不可能,钱少的结果基本都会进入投机。因为本金太少,追求一年一二十个点的正常收益,没有意义,不值当得花时间精力消耗心力。二就是,市场发生极端事件,跌到令人发指的地步,而又没钱加仓。这里有个我用经历总结的小技巧,大跌来的时候,在左侧用自有资金接,场外使出吃奶的劲筹钱。等恐慌消耗的差不多了,进入了右侧再上场内融资。



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